क्रेडिट कार्ड और ऋण भुगतान कैलकुलेटर

निश्चित मासिक मॉडल: APR÷12, भुगतान से पहले ब्याज, कोई शुल्क, नई खरीद या दर परिवर्तन नहीं। प्रतिशत वाला न्यूनतम भुगतान ब्याज के बाद के बकाये और आपकी संपादन योग्य सीमा पर आधारित है; डिफ़ॉल्ट 25 एक मान्यता है, जारीकर्ता का नियम नहीं। एक ही मुद्रा प्रयोग करें। परिणाम अनुमान हैं, वित्तीय सलाह या गारंटी नहीं। एक ही मुद्रा में नाम वाले ऋण और निश्चित न्यूनतम भुगतान दर्ज करें। महीने की शुरुआत में ब्याज एक बार जोड़कर पहले सभी न्यूनतम भुगतान करें। अतिरिक्त राशि और चुकाए गए ऋण की बची न्यूनतम राशि उसी महीने फिर बाँटें; शुरुआती मासिक बजट स्थिर रहता है। स्नोबॉल बकाये और एवलांच APR के अनुसार चलता है; बराबर होने पर इनपुट क्रम है। दोनों में वही इनपुट और रणनीति है; आधार में केवल अतिरिक्त राशि शून्य है। यह अलग मॉडल शुरुआती शेष, आपके प्रतिशत और न्यूनतम राशि का उपयोग करके निश्चित भुगतान से तुलना करता है। प्रभावी मासिक दर = expm1(log1p(वार्षिक दर)/12); नाममात्र मासिक दर = वार्षिक दर/12। दोनों अर्थ और वैकल्पिक न्यूनतम राशि दिखते हैं। हर भुगतान शेष और ब्याज के योग तक सीमित है। शुल्क, नई खरीद, कानूनी अनुपालन जाँच या मुद्रा पूर्णांकन शामिल नहीं। 1,200 महीने बाद शेष होने का अर्थ ऋण नहीं चुकता। दोनों योजनाओं में एक निश्चित मासिक भुगतान है, शेष और महीने के ब्याज तक सीमित। शुल्क नए मूलधन में एक बार जुड़ता है। पहले N महीने ब्याज शून्य, फिर चुने वार्षिक अर्थ के अनुसार उपयोगकर्ता की बाद की दर। खाली होने पर स्पष्ट रूप से वर्तमान दर मानी जाती है। शुरुआती शेष पर एक बार ब्याज, महीने के अंत में भुगतान। नई खरीद, भुगतान छूटने की शर्तें, ऋणदाता नियम या दैनिक ब्याज शामिल नहीं। एक रकम इकाई और बिना मुद्रा पूर्णांकन के गणना है। 1,200 महीने बाद शेष का अर्थ ऋण नहीं चुकता। लागत अंतर केवल दोनों के चुकता होने पर दिखता है।