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실질 이자율 및 세후 수익률 계산기

Fisher 조정 연 실질 이자율, 독립 세후 수익 또는 임의의 동일 기간 인플레이션 조정 총수익을 계산합니다. 연율화와 원금은 선택입니다.

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명목 연율화: a=exp(m×log1p(r/(100m)))−1. 실효 입력: a=r/100. 실질: s=a>0?a(1−t/100):a; 실질=(1+s)/(1+i/100)−1; 근사=s−i/100. 독립: 세후=r(1−t/100), 세금=r×t/100 포인트; 지정 기간 그대로 연율화나 인플레이션 조정 없음. 잔액=P(1+s)^y, 바구니=P(1+i/100)^y, 구매력=잔액/(1+i/100)^y, 근사=P(1+s−i/100)^y. 동일 기간 인플레이션 조정 수익: r=R/100; i=I/100; s=r>0?r(1−t/100):r; real=(s−i)/(1+i); annual(x)=expm1(log1p(x)/Y); end=P(1+s); realEnd=P(1+s)/(1+i).

이자율과 인플레이션은 같은 연도 기준입니다. 실질 모드는 연율화한 양의 이자에만 세금을 적용하며 음의 이자에 환급을 가정하지 않습니다. 독립 모드는 손실에도 부호 있는 r(1−t)를 적용하며 이는 대수 가정이고 세금 환급이 아닙니다. 단일 세율만 사용하며 공제, 구간, 소득과 양도차익, 이연, 개인 소비 구성은 다루지 않습니다. 예측은 비율을 고정하며 전망이나 세법이 아닙니다. 입력과 내보내기는 브라우저에 남습니다. 모든 연도를 표시하며 1000행은 표시 예산입니다. 수익과 인플레이션은 동일 기간 전체의 실효 변화이며 연율이 아닙니다. 빈 세율은 0이며 양의 수익에만 세금을 적용하고 손실 환급은 가정하지 않습니다. 선택 양의 연수로 기하학적 연율화를 합니다. 원금을 입력하면 통화 이름도 필요합니다. 시나리오는 각각 수익과 인플레이션을 입력하고 세율, 연수, 원금을 공유합니다. 투자 또는 세무 조언이 아닌 산술입니다.

사용 방법

사용 방법

  1. Fisher 조정 연 실질 이자율, 독립 세후 수익 또는 임의의 동일 기간 인플레이션 조정 총수익을 계산합니다. 연율화와 원금은 선택입니다.
  2. 계산
  3. 보고서 복사 / TXT 다운로드

공식과 단위

명목 연율화: a=exp(m×log1p(r/(100m)))−1. 실효 입력: a=r/100. 실질: s=a>0?a(1−t/100):a; 실질=(1+s)/(1+i/100)−1; 근사=s−i/100. 독립: 세후=r(1−t/100), 세금=r×t/100 포인트; 지정 기간 그대로 연율화나 인플레이션 조정 없음. 잔액=P(1+s)^y, 바구니=P(1+i/100)^y, 구매력=잔액/(1+i/100)^y, 근사=P(1+s−i/100)^y. 동일 기간 인플레이션 조정 수익: r=R/100; i=I/100; s=r>0?r(1−t/100):r; real=(s−i)/(1+i); annual(x)=expm1(log1p(x)/Y); end=P(1+s); realEnd=P(1+s)/(1+i).

가정과 제한

이자율과 인플레이션은 같은 연도 기준입니다. 실질 모드는 연율화한 양의 이자에만 세금을 적용하며 음의 이자에 환급을 가정하지 않습니다. 독립 모드는 손실에도 부호 있는 r(1−t)를 적용하며 이는 대수 가정이고 세금 환급이 아닙니다. 단일 세율만 사용하며 공제, 구간, 소득과 양도차익, 이연, 개인 소비 구성은 다루지 않습니다. 예측은 비율을 고정하며 전망이나 세법이 아닙니다. 입력과 내보내기는 브라우저에 남습니다. 모든 연도를 표시하며 1000행은 표시 예산입니다. 수익과 인플레이션은 동일 기간 전체의 실효 변화이며 연율이 아닙니다. 빈 세율은 0이며 양의 수익에만 세금을 적용하고 손실 환급은 가정하지 않습니다. 선택 양의 연수로 기하학적 연율화를 합니다. 원금을 입력하면 통화 이름도 필요합니다. 시나리오는 각각 수익과 인플레이션을 입력하고 세율, 연수, 원금을 공유합니다. 투자 또는 세무 조언이 아닌 산술입니다.

로컬 처리

이자율과 인플레이션은 같은 연도 기준입니다. 실질 모드는 연율화한 양의 이자에만 세금을 적용하며 음의 이자에 환급을 가정하지 않습니다. 독립 모드는 손실에도 부호 있는 r(1−t)를 적용하며 이는 대수 가정이고 세금 환급이 아닙니다. 단일 세율만 사용하며 공제, 구간, 소득과 양도차익, 이연, 개인 소비 구성은 다루지 않습니다. 예측은 비율을 고정하며 전망이나 세법이 아닙니다. 입력과 내보내기는 브라우저에 남습니다. 모든 연도를 표시하며 1000행은 표시 예산입니다. 수익과 인플레이션은 동일 기간 전체의 실효 변화이며 연율이 아닙니다. 빈 세율은 0이며 양의 수익에만 세금을 적용하고 손실 환급은 가정하지 않습니다. 선택 양의 연수로 기하학적 연율화를 합니다. 원금을 입력하면 통화 이름도 필요합니다. 시나리오는 각각 수익과 인플레이션을 입력하고 세율, 연수, 원금을 공유합니다. 투자 또는 세무 조언이 아닌 산술입니다.

자주 묻는 질문

더 알아보기

양의 이자도 구매력을 잃는 이유는?

물가가 세후 잔액보다 빠르게 오를 수 있습니다. 같은 연도의 물가를 입력하세요. 공표 지수는 개인 지출과 다를 수 있습니다.

두 모드가 손실을 다르게 다루는 이유는?

Fisher 모드는 양의 이자만 과세합니다. 독립 모드는 부호 있는 곱셈을 재현하며 법적 손실 공제를 판단하지 않습니다.

이자율 기준 선택 방법은?

AER/APY는 실효 연 성장입니다. 명목 연 이자에는 복리 횟수가 필요합니다. 독립 모드는 지정 기간의 수익을 변환 없이 사용합니다.

근사가 음의 잔액을 만들면?

1 + 근사가 음수이면 경제적 의미가 없어 사용 불가로 표시합니다. 정확한 예측은 계속 표시합니다.

동일 기간 인플레이션 조정 수익?

수익과 인플레이션은 동일 기간 전체의 실효 변화이며 연율이 아닙니다. 빈 세율은 0이며 양의 수익에만 세금을 적용하고 손실 환급은 가정하지 않습니다. 선택 양의 연수로 기하학적 연율화를 합니다. 원금을 입력하면 통화 이름도 필요합니다. 시나리오는 각각 수익과 인플레이션을 입력하고 세율, 연수, 원금을 공유합니다. 투자 또는 세무 조언이 아닌 산술입니다.

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